Vous souhaitez être mandataire en assurance et bénéficier de la récurrence de commissions? Le métier de mandataire en assurance est en plein essor et pour s’installer en tant que mandataire en assurances (MIA), il faut préparer votre projet en tant qu'indépendant.
Nous avons établi les étapes importantes pour devenir mandataire en assurance.
Le mandataire en assurance est une personne physique ou morale immatriculée auprès de l’ORIAS en tant que MIA et rattaché à un cabinet d'assurance. Son métier consiste à conseiller ses clients particulier ou professionnelle afin de leurs apporter des produits d’assurance. Le mandataire en assurances effectue un diagnostic complet de ses besoins et sélectionne les meilleures produits d’assurance du marché. Dans son analyse, il peut avoir recours à des outils afin de proposer à ses clients un comparatif produits/tarifs. Son but est de faire profiter à ses clients des meilleures conditions tarifaires et de garanties.
Le mandataire en assurance accompagne également ses clients dans les démarches administratifs. (résiliation, sav etc...)
Pour devenir mandataire en assurance, vous devez avoir plusieurs compétences :
Pour être mandataire en assurance, votre parcours d’installation peut comporter plusieurs étapes :
Vous devez être immatriculé auprès de la chambre des commerces. Un expert peut vous accompagner dans le choix du statut juridique et l’ensemble des démarches administratives. ( Expert-comptable, avocat)
Pour devenir mandataire courtier en assurance, les intermédiaires d’assurance doivent s’immatriculer auprès de l’ORIAS. Si vous exercez en nom propre, l’immatriculation sera réalisée à votre nom. En cas d’exercice sous forme de personne morale, celle-ci devra être également immatriculée à l'ORIAS. L’immatriculation auprès de l’ORIAS a une durée dans le temps puisqu’elle expire le 28 février (ou 29 février le cas échéant) de chaque année. Il convient d’être particulièrement vigilant quant au respect des délais relatifs à la demande de renouvellement. En effet, en cas de radiation du registre des mandataires d'intermédiaire en assurances, votre mandant (avec le courtier en assurance) suspendra le versement de vos commissions d’assurance. Pour s’immatriculer à l’orias en tant que mandataire en assurance, il faut joindre certains documents:
Vous devez vous rendre sur l'Orias pour effectuer votre immatriculation. 360 courtage, réseau de mandataires en assurance accompagne ses futurs mandataires dans les démarches d'immatriculation à l’orias.
Une fois que vous avez obtenu l’Orias, vous allez pouvoir contacter votre cabinet de courtage auquel vous êtes rattaché s afin d’ouvrir les codes courtage qui vous permettra de tarifer et souscrire des contrats pour le compte de vos clients. En passant, par un réseau ou un groupement de mandataires en assurance, l’accès à l’ouverture de code est plus facile.
Devenir indépendant mandataire en assurance demande certaines obligations à respecter :
Pour mandataire courtier en assurance, l’intermédiaire doit informer sa clientèle. Avant la conclusion d’un contrat, il doit fournir par écrit, à son client, les informations professionnelles du cabinet de courtage (Nom de son cabinet, numéro d’immatriculation à l’orias, adresse professionnelle) qui peut être synthétisé sur la fiche légale d’information du cabinet de courtage en assurance.
Le client doit être aussi informé des procédures de recours et de réclamation. Être mandataire en assurance, c’est aussi de gérer le SAV de ses clients.
Vous pouvez devenir mandataire en assurance même sans diplôme. Il suffit de passer une formation IAS 2 certifié de 150 Heures . Cette formation peut être réalisée soit en présentiel, soit à distance en e learning.
Elle consiste à ce que le formateur des organismes de formations, vous forme à titre individuel ou collectif (A plusieurs stagiaires). Un réseau de mandataire en assurance peut vous former directement dans ses locaux
Contrairement à la formation en présentiel, le débutant qui souhaite devenir mandataire en assurance dispose de plusieurs avantages en choisissant la formation à distance ou par correspondance, entre autres : conserver un emploi, travailler à son rythme, gagner en autonomie et le confort de se former chez soi,(Le soir par exemple). Enfin, le Compte Personnel de Formation (CPF) est à la disponibilité des salariés. Ce financement pour la formation devenir courtier en assurance offre une possibilité de se former sur une longue durée dans le domaine de son choix, un financement très intéressant mais une minorité de salariés seulement connaît son existence. A l’issue de la formation, l’organisme vous remettra une attestation de formation IAS de niveau 2 pour devenir mandataire en assurance.
360 Courtage est un réseau France de mandataires en assurance, experts en produits d'assurance. Fondé en 2014, 360 Courtage ne cesse de croître et s’étend sur le territoire national. Le réseau de mandataire en assurance compte à ce jour 72 courtiers en assurance ( Mise à jour Décembre 2022).
Nous sommes totalement indépendants et recherchons en toute objectivité les meilleures produits d’assurance pour nos clients particuliers et professionnels. Nous accompagnons nos clients dans une démarche 100% audit/conseil. En collaboration avec plus de 50 fournisseurs d’assurance, les mandataires d'intermédiaires d'assurance membre du réseau 360 Courtage bénéficient d’une offre élargie et diversifiée :
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