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Devenir mandataire en assurance

AVEC 360 COURTAGE

Vous souhaitez devenir mandataire en assurance et en savoir plus sur un métier qui a de l’avenir ? Le monde de l’assurance est en plein essor et pour s’installer en tant que mandataire en assurances (MIA), il faut préparer votre projet d’installation.

Le métier

 de mandataire en assurance

 Le mandataire en assurance est une personne physique ou morale immatriculée auprès de l’ORIAS et rattaché à un cabinet d'assurance. Son rôle consiste à conseiller ses clients afin de leur apporter des solutions d’assurance. Le mandataire en assurances effectue un audit complet de ses besoins et sélectionne les meilleures offres d’assurance du marché. Dans son analyse, il peut avoir recours à différents outils afin de proposer à ses clients des grilles qualitatives produits d’assurance et grilles tarifaires. Son objectif  est de faire profiter à ses clients des meilleures conditions en termes de prix et de garanties.

Le mandataire en assurance accompagne également ses clients dans l’optimisation fiscale et patrimoniale.

S'installer en tant que courtier en assurance

Les compétences pour devenir

mandataire en assurance

Pour devenir mandataire en assurance, vous devez avoir plusieurs compétences :

  • Le mandataire en assurance doit d’abord savoir poser les bonnes questions pour qu’il puisse accomplir au mieux son devoir de conseil.
  • Le mandataire en assurance doit savoir orienter ses clients vers des solutions qui lui correspondent.
  • Il doit l'aider à comprendre les contrats d’assurance et l'accompagner jusqu’à la fin du contrat.
  • Analyser les contrats d’assurance afin de connaître ses produits. Il doit également connaître le marché de l’assurance et suivre les évolutions juridiques.
  • Savoir diriger son entreprise de mandataire en assurance de manière efficace, autonome, savoir prendre des décisions.
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Comment devenir mandataire en assurance

Pour devenir mandataire en assurance, votre parcours d’installation peut comporter plusieurs étapes :

Immatriculation de la société en tant que mandataire en assurance

Vous devez immatriculer votre société auprès de la chambre des commerces. Un expert peut vous accompagner dans le choix du statut juridique et l’ensemble des démarches administratives. ( Expert-comptable, avocat)

Immatriculation auprès de l’ORIAS en tant que mandataire en assurance

Pour mandataire courtier en assurance, les intermédiaires d’assurance doivent s’immatriculer auprès de l’ORIAS. Si vous exercez en nom propre, l’immatriculation sera réalisée à votre nom. En cas d’exercice sous forme de personne morale, celle-ci devra être également immatriculée. L’immatriculation auprès de l’ORIAS a une durée dans le temps puisqu’elle expire le 28 février (ou 29 février le cas échéant) de chaque année. Il convient d’être particulièrement vigilant quant au respect des délais relatifs à la demande de renouvellement. En effet, en cas de radiation du registre des intermédiaires d’assurances, votre mandant (courtier en assurance) suspendra le versement de vos commissions d’assurances. Pour s’immatriculer à l’orias en tant que mandataire en assurance, il faut joindre certains documents:

  • Extrait d’immatriculation au registre du commerce et des sociétés avec la mention «  courtage en assurance »
  • Justificatif de capacité professionnelle
  • L'attestation de mandat ( Document qui vous lie avec le cabinet de courtage en assurance
  • Le règlement des frais d’inscription (25 euros/an)

Vous devez vous rendre sur l'Orias pour effectuer votre immatriculation. 360 courtage, réseau de courtier en assurance accompagne ses futurs adhérents dans les démarches d'immatriculation à l’orias.

  • Ouverture des codes courtage auprès des fournisseurs

Une fois que vous avez obtenu l’Orias, vous allez pouvoir contacter votre cabinet de courtage auquel vous êtes rattaché s afin d’ouvrir les codes courtage qui vous permettra de tarifer et souscrire des contrats pour le compte de vos clients. En passant, par un réseau, groupement de courtiers en assurance, l’accès à l’ouverture de code est plus facile.

avocat

Les obligations d'un mandataire en assurance

Être mandataire en assurance demande certaines obligations à respecter :

Obligation d’information en tant que mandataire en assurance

Pour mandataire courtier en assurance, l’intermédiaire doit informer sa clientèle. Avant la conclusion d’un contrat, il doit fournir par écrit, à son client, les informations professionnelles de son cabinet de courtage  (Nom de son cabinet, numéro d’immatriculation à l’orias, adresse professionnelle) qui peut être synthétisé sur la fiche légale d’information du cabinet de courtage en assurance.
Le client doit être aussi informé des procédures de recours et de réclamation. Être mandataire en assurance, c’est aussi de gérer le SAV de ses clients.

 

Formation pour devenir courtier assurance

Formation pour devenir mandataire en assurance

Vous pouvez devenir mandataire en assurance même sans diplôme. Il suffit de passer une formation IAS 2 certifié de 150 Heures . Cette formation peut être réalisée soit en présentiel, soit à distance.

Formations en présentiel pour devenir mandataire en assurance

Elle consiste à ce que le formateur des organismes de formations, vous forme à titre individuel ou collectif (A plusieurs stagiaires)

Formations à distance pour devenir mandataire en assurance

Contrairement à la formation en présentiel, le débutant qui souhaite devenir mandataire en assurance dispose de plusieurs avantages en choisissant la formation à distance ou par correspondance, entre autres : conserver un emploi, travailler à son rythme, gagner en autonomie et le confort de se former chez soi, etc. Enfin, le Compte Personnel de Formation (CPF) est à la disponibilité des salariés. Ce financement pour la formation devenir courtier en assurance offre une possibilité de se former sur une longue durée dans le domaine de son choix, un financement très intéressant mais une minorité de salariés seulement connaît son existence. A l’issue de la formation, l’organisme vous remettra une attestation de formation IAS de niveau 2 pour devenir mandataire en assurance.

Pourquoi devenir mandataire en assurance avec 360 COURTAGE

360 Courtage est un groupement national de courtiers en assurance, experts en protection sociale et patrimoniale. Fondé en 2014, 360 Courtage ne cesse de croître et s’étend sur le territoire national. Le réseau de courtier en assurance compte à ce jour 62 courtiers en assurance ( Mise à jour Juin 2022).

Nous sommes totalement indépendants et recherchons en toute objectivité les meilleures solutions d’assurances pour nos clients. Spécialisés auprès des professionnels, des entreprises et des particuliers, nous accompagnons nos clients dans une démarche 100% conseils. En collaboration avec plus de 50 fournisseurs d’assurance, les  courtiers membre du réseau 360 Courtage bénéficient d’une offre élargie et diversifiée :

  • Solutions Dirigeant (Santé, prévoyance et retraite)
  • Solutions Entreprise (Santé, retraite et prévoyance collective)
  • Solutions Particuliers (Santé, assurance de prêt et épargne)
  • Solutions Dommage (RC Professionnelle, Décennale, Flotte automobile, Multirisque professionnelle et Risques spéciaux)

360 Courtage, réseau de courtier en assurance accompagne ses courtiers au quotidien :

  • Aide à l’installation pour devenir mandataire en assurance
  • Accès aux fournisseurs VIE et IARD
  • Outils performants (CRM, Book commercial, Audits comparatifs)
  • Base documentaire
  • Kit marketing
  • Appui commercial
  • Rémunération attractive
  • Formation
  • Kits prescripteurs (Expert-comptable, réseaux bancaires…)
  • Classeur juridique (ACPR, DDA, RGPD)

360 Courtage c’est l’assurance d’être indépendant tout en bénéficiant d’un appui commercial et de l’expertise d’un réseau. OSE 360, deviens mandataire en assurance

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