Expert comptable
Prendre rendez-vous
360 partners
Adhérer
Adhérer

La formation de courtier en assurance

Formation courtier en assurance

Pour devenir courtier en assurances, il faut acquérir une capacité professionnelle. 360 Courtage, réseau de courtiers en assurances vous accompagne pour devenir courtier.

La capacité professionnelle correspond aux connaissances et aptitudes requises réglementairement pour exercer l’activité d’intermédiation d’assurance.

Elle concerne tant l’intermédiaire lui-même (courtier assurance exerçant en nom propre ou dirigeant d’un cabinet de courtage, personne morale) que son personnel en lien direct avec l’activité commerciale. Cela se décline en trois niveaux d’exigences (usuellement appelés « niveau 1 », « niveau 2 » et « niveau 3 »).

Les connaissances sont essentielles pour exercer le métier de courtier dans le domaine de l’assurance et il est parfois nécessaire de réaliser des parcours de formations.

Pour devenir courtier en assurances, il faut avoir le niveau 1 auprès de l’ORIAS.

Conditions Niveau 1

Deux catégories de personnes sont concernées.

  • Le courtier lui-même (personne physique s’il exerce en nom propre ou gérant/dirigeant d’un cabinet de courtage en assurances, personne morale).
  • Certains salariés sont également concernés par ce niveau :
    • les responsables d’un bureau de production (l’établissement secondaire d’un cabinet de courtage en assurances doit être regardé comme un bureau de production). 
    • les salariés chargés d’animer un réseau de production. (Cela vise la situation dans laquelle le courtier charge l’un de ses salariés de recruter des apporteurs, de les former aux outils et produits, mais également de suivre leur activité commerciale. 

Obtenir le niveau 1 de capacité professionnelle peut être acquis par l’une des trois voies suivantes :

  1. L’expérience professionnelle.

Elle doit cumuler les trois conditions suivantes :

  • Être d’une durée de 2 ans d’expérience en qualité de cadre ou 4 ans en tant que non-cadre,
  • Avoir été réalisée dans une fonction relative à la production ou à la gestion de contrats d’assurance,
  • Avoir été réalisée au sein d’une entreprise d’assurance, d’un intermédiaire courtier ou agent général d’assurance (une expérience au sein d’un cabinet de mandataire d’assurance ou d’intermédiaire d’assurance serait inopérante).
  1. Un stage professionnel.

Il doit répondre à plusieurs critères :

  • Durée raisonnable : minimum de 150h qui devra souvent être supérieure (à l’image des agents généraux, le stage peut rapidement nécessiter 600 heures de formation effectives compte tenu du nombre de sujets à aborder),
  • Réalisation d’un test exhaustif des connaissances acquises. Ce test doit être réel, complet et ne pas se cantonner à quelques questions très générales,
  • Être effectué auprès des personnes ou établissements prédéfinis.
  1. Le diplôme :

Master (quelle que soit la spécialité), Licence de spécialité 313 (banques, assurances, finances, immobilier) ou Certificat de Qualification Professionnelle de spécialité 313,

Important : la capacité professionnelle doit être détenue avant tout commencement d’activité !

Vous pouvez consulter le site de l’orias afin de vous renseigner sur les évolutions de la profession.

Fiche métier d’un courtier en assurances :

Un courtier en assurances est un responsable qui gère des contrats d’assurance auprès de ses clients. Il est défini comme l’intermédiaire entre les clients et les compagnies d’assurances; et est représenté en tant que commerçant .

Un courtier en assurances doit avoir plusieurs compétences:

  • Le courtier en assurances doit d’abord savoir poser les bonnes questions pour qu’il puisse accomplir au mieux son devoir de conseil.
  • Le courtier doit savoir orienter ses clients vers des solutions qui lui correspondent.
  • Il doit l'aider à comprendre les contrats d’assurance et l'accompagner jusqu’à la fin du contrat.
  • Analyser les contrats d’assurance afin de connaître ses produits. Il doit également connaître le marché de l’assurance et suivre les évolutions juridiques.
  • Savoir diriger son entreprise de manière efficace, autonome, savoir prendre des décisions.

La clientèle d’un courtier en assurances :

Les clients d’un courtier en assurances peuvent être :

  • Des particuliers
  • Des professionnels
  • Des entreprises

La spécialisation :

Le courtier en assurances peut se spécialiser par produit (assurance vie, santé, prévoyance, assurance de prêt…) ou par niche de marché (particuliers, PME-PMI, grands comptes, travailleurs non-salariés). 

Il existe ainsi de plus en plus de courtiers spécialisés sur certains domaines de métiers : médecins, infirmières, monde équestre… pour lesquels ils développent et négocient des contrats spécifiques. Une connaissance fine et un suivi régulier des enjeux du domaine concerné sont indispensables pour bien développer son activité. 360 Courtage, plateforme de courtiers en assurances, vous accompagne sur les marchés de niches, afin que vous puissiez vous spécialiser sur des produits qui marchent et qui demandent le moins de gestion possible.

La rémunération d’un courtier en assurances peut être sur plusieurs aspects :

  • La commission d’acquisition versée par la compagnie d’assurance
  • La commission versée par la compagnie en fonction du volume d’affaire
  • Les frais de courtage versés par client au courtier
  • Les honoraires de conseil (Bilan retraite, Audit de protection sociale)

360 Courtage est un groupement national de courtiers en assurances, experts en protection sociale et patrimoniale. Fondé en 2014, 360 Courtage ne cesse de croître et s’étend sur le territoire national.

Nous sommes totalement indépendants et recherchons en toute objectivité les meilleures solutions d’assurances.

Spécialisés auprès des professionnels, des entreprises et des particuliers, nous accompagnons nos clients dans une démarche 100% conseils.

En collaboration avec plus de 50 fournisseurs, nos courtiers bénéficient d’une offre élargie et diversifiée :

  • Solutions Dirigeant (Santé, prévoyance et retraite)
  • Solutions Entreprise (Santé, retraite et prévoyance collective)
  • Solutions Particuliers (Santé, assurance de prêt et épargne)
  • Solutions Dommage (RC Professionnelle, Décennale, Flotte automobile, Multirisque professionnelle et Risques spéciaux)

360° de services: 

  • Aide à l’installation
  • Accès aux fournisseurs VIE et IARD
  • Outils performants (CRM, Book commercial, Audits comparatifs)
  • Base documentaire
  • Kit marketing
  • Appui commercial
  • Rémunération attractive
  • Formation
  • Kits prescripteurs (Expert-comptable, réseaux bancaires…)
  • Classeur juridique (ACPR, DDA, RGPD)

360 Courtage c’est l’assurance d’être indépendant tout en bénéficiant d’un appui commercial et de l’expertise d’un réseau.

360courtage
chevron-left linkedin facebook pinterest youtube rss twitter instagram facebook-blank rss-blank linkedin-blank pinterest youtube twitter instagram